Differenze strutturali esistenti fra CAI e RIP Innanzitutto, c’è da rilevare che il bollettino informatico dei protesti o Registro Informatico dei Protesti (RIP) raccoglie oltre ai protesti degli assegni anche quelli delle cambiali, mentre la Centrale d’Allarme Interbancaria (CAI) censisce anche dati nominativi e non nominativi concernenti le carte di pagamento revocate ed i dati segnalati rispettivamente dal Prefetto, con riguardo alle sanzioni amministrative concernenti l’illecita emissione di assegni. La depenalizzazione dell’emissione di assegni a vuoto – nasce la CAI La disciplina dettata dal legislatore nel 1999 al fine di depenalizzare l’emissione di assegno senza autorizzazione o senza provvista, sostituendo il vecchio regime sanzionatorio penale con un impianto articolato di sanzioni civili (revoca di sistema) e amministrative (pecuniarie ed interdittive), … [leggi tutto »]

Cosa è un assegno a vuoto, cosa comporta l’emissione di assegni a vuoto e quali sono le sanzioni comminate dopo la depenalizzazione intervenuta con il decreto legislativo 507/99. Informazioni chiare e concise tali da consentire una scelta consapevole al lettore che si appresta a rilasciare un assegno senza avere la certezza che al momento della sua presentazione all’incasso vi sia la copertura adeguata. 1. Definizione di assegno a vuoto 2. Modifiche alla legge 386-90 – depenalizzazione dell’assegno a vuoto 2.1 Sanzioni comminate nei casi meno gravi di assegno a vuoto 2.2 Sanzioni comminate nei casi più gravi di assegno a vuoto 3. CAI – Archivio Banca d’Italia 4. Letture consigliate su emissione di assegni a vuoto e sull’archivio CAI della … [leggi tutto »]

Presentiamo di seguito una scheda informativa di Rita Sabelli sulla CAI – Centrale d’Allarme Interbancaria, un archivio gestito dalla società SIA per  Bankitalia, che raccoglie i dati dei soggetti classificati come cattivi pagatori per emissione  di assegni senza provvista o autorizzazione e/o per utilizzo irregolare di carte di credito. COSA E’ LA CAI (Centrale d’Allarme Interbancaria) ISCRIZIONE IN CAI DI ASSEGNI PROTESTATI – LA PROCEDURA LE SANZIONI NOTE IMPORTANTI SU ASSEGNO IMPAGATO E PAGAMENTO TARDIVO CONSULTAZIONE DELLA CENTRALE RISCHI CAI CANCELLAZIONE DELL’ISCRIZIONE CAI COSA E’ LA CAI (Centrale d’Allarme Interbancaria) La Centrale d’Allarme Interbancaria (CAI) e’ l’archivio informatizzato degli assegni e delle carte di pagamento irregolari istituito presso la Banca d’italia ai sensi della legge 205/99 e del d.lgs. 507/99, … [leggi tutto »]